|
|
| 太平人寿理财规划师
曾丽仙 |
| 1988年 |
清华大学非金属材料本科 |
| 1991年 |
清华大学材料系硕士学位 |
| 2001年 |
北京大学光华管理学院MBA |
联系方式:13901064927(北京)
13601722629(上海) |
|
|
|
|
|
|
 |
目前有很多产品具有生存金返还功能，返还的这笔钱由于数额不太大或者返还周期较长，很多客户忽略甚至将其遗忘。
累积生息就是以复利的形式对这部分资金进行滚存。 |
降息、CPI上涨 谁为您化解这一切？
- 美英欧等六大央行联合降息
- 央行百日内五次降息 预计09年还将大幅降息
- 降息周期下的理财策略：宜保本保守
|
| 太平人寿生存金可以“累积生息了”！调整前生存金无利息-->调整后生存金复利生息（目前结算利率为2.5%）。 |
| 太平人寿累积生息介绍 |
| |
| 累积生息相关产品:一诺千金(年金养老) 福寿连连(两年返) 太平一生 |
|
 |
| |
| |
|
|
幸福的家庭都是相似的,保险解决的是人生面临的人身风险给家庭经济带来的重大损失问题,以及家庭财务的中长期理财规划;安全是我们首先要达到的目标,在此基础上我们才可以有资本去追求更多的财富增值.
基于这样的想法,我们特别向朋友们推出过去若干年中我们的一些经典家庭投保案例,供大家参考.
当然,对于处于不同阶段的家庭,由于不同的家庭构成,不同的收入水平和收入来源构成,以及对于未来的不同设想和人生偏好,每个家庭需要的保险组合又是非常个性化的! |
|
|
| |
赵先生42岁，职业:某高科技公司总经理(私营业主)投保该计划前,赵先生已有500万意外保险。赵先生想更多考虑一些人身保障和家人的医疗保障问题。
根据赵先生的想法，我们为他量身定做了“卓越人生”白金计划家庭套餐-A计划。交费期：20年，年交保费：26,833元 （含5,907元 卓越医疗），更多保障利益简述见下表： |
| |
| |
|
| 相关保险方案 |
|
|
|
| |
高先生，34岁，不吸烟。 事业起步阶段，女儿2岁； 此前高先生已经投保过10万重大疾病保险和10万的养老金，没有社保；
有了女儿之后，高先生更感觉到自己身上的责任重大，因此我们为他推荐了这个综合保障计划。 |
| |
| |
|
| 相关保险方案 |
|
|
|
| |
张先生，43岁，经营一家中等规模的企业，企业处于稳定上升阶段。年收入在300万以上，但企业的资产多以固定资产的形式存在，现金流不是特别充裕。张先生高瞻远瞩，未雨绸缪，希望我们为他解决65岁前的健康和意外保障的同时，能为今后的遗产税提前做点准备，减少应纳税资产，同时也可以留下一笔至少2000万的完全免税的现金作为其余遗产纳税的准备，从而可以确保企业资产的完整转移。 |
|
| 相关保险方案 |
|
|
|
| |
最高100万身故保障，还有更多住院以及意外医疗门诊报销保障。 |
| |
| |
|
| 相关意外保险方案 |
|
|
|
 |
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
| |
|
|
|
版权: