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太平人寿高级经理
1991年 清华大学材料系硕士学位
2001年 北京大学光华管理学院MBA
2007年北京大学"金融衍生品与期货高级研修班"培训
Email:[email protected]
联系方式:13901064927(北京)
     13601722629(上海)

我们的愿景:
      为优秀的成功人士提供最专业和最有价值的家庭保险理财方案和服务。
        智慧创造价值!
 
团队使命:
        让每个成员快乐的工作,快乐的成长......
        给客户带来更多的快乐,祥和与安宁......
 

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投保客户简介
  阿文小姐:33岁
  阿文在一家投资咨询公司担任高管,年收入在15—20万元;因为忙于工作,不仅个人婚姻大事无暇顾及,而且也无暇关心自己的保障和财务问题;已经全款购买了一处住房; 她全部的理财就是银行的活期储蓄!有社保,单位提供完善的医疗保障。
 
保险方案目录:
专家理财建议: 20万终身健康保险+20万年金+20万意外保险

方案组合:
保障利益简述:
附件1:终身成长型年金
附表1-1:终身年金保险利益简表,55岁-100岁领取,月领
附表1-2:年金领取利益表
附件2:20万终身重疾保险

1. 20万福禄双至终身重疾保障利益图
2. 20万重疾保险的保障利益
3. 20万重疾保险的保障利益表
4. 太平人寿重疾保险的特色
 
专家理财建议
1. 理财方面:
我们建议阿文用大约现有资金的30%适当的投资于股票型基金(激进型,中长期投资), 同时用现有资金的约40%投资于投资连结保险(如太平智胜投资连结保险的动力增长型帐户,长期投资)

2. 风险保障方面:
在个人风险管理和理财计划方面,我们为她推荐了如下的保险理财建议:

 
本方案2008年2月发布
保险案例简介:
  20万终身健康保险+20万年金+20万意外保险
 
保险方案:
险种名称 交费期限 保险期间 保额 首期保费
福禄双至终身寿险2007(增额红利
20年期 保至100岁 200,000.00 6,340.00
太平真爱重疾保险2007
20年期 保至100岁 200,000.00 1,640.00
太平一诺千金终身寿险(分红型)
20年期 保至100岁 200,000.00 9,160.00
太平真爱附加意外伤害
1年期 1年期 200,000.00 440.00
太平成长型年金保险(分红型)
       
合计
      17,580.00元
 
具体保障利益
交费期:20年,年交保费:17,580.00元
投保人 保障利益 具体描述 保额 保障期限
阿文 太平一诺千金 55周岁开始领取 首年领取8,256元/11,308元(含中档红利,逐年递增)
(见表2-1)
至100岁
祝寿金 100岁领取 20万 + 累积增额红利 (见表2-2) 100岁
人身保障 疾病身故保险 20万元+ 累积增额红利+相关险种保费返还(含2.5%利息及红利) 至100岁
意外身故保险金 40万元+ 累积增额红利+相关险种保费返还(含2.5%利息及红利) 至55岁
20万元+ 累积增额红利+相关险种保费返还(含2.5%利息及红利) 56—100岁
意外残疾保险金 最高20万 至55岁
健康保障 30种重大疾病保险 20万+增额红利 至100岁
交费期:20年,年交保费:17,580.00元
本说明不构成保险合同的一部分,仅供客户理解保险条款所用,各项保险内容均以正式保险合同为准。
 
附件1:终身成长型年金

附表1-1:终身年金保险利益简表,55岁-100岁领取,月领

附表1-2:年金领取利益表
附件2:20万终身重疾保险
20万福禄双至终身重疾保障利益图
太平人寿20万福禄双至终身重疾保障利益图
 
20万重疾保险的保障利益

重大疾病保险金
  自合同生效日或最后复效日起九十日后(以较迟者为准),被保险人经医院确诊初次患上本合同内所界定的重大疾病中的任何一种重大疾病,本公司给付等值于保险金额的重大疾病保险金。 20万 + 累积增额红利 + 终了红利

祝寿金
  若被保险人在年满100周岁后的首个保险合同周年日的零时仍生存,本公司给付等值于保险金额的祝寿金 20万 + 累积增额红利 + 终了红利

身故保险金
  从33岁到100岁,被保险人身故,经本公司查核属实确在本合同责任范围内的,本公司给付身故保险金
20万 + 累积增额红利 + 终了红利

 

本方案保障的重大疾病包括30种:前25种为保险行业协会规范定义,后5种为我公司增加疾病

  • 癌症(恶性肿瘤);脑中风后遗症; 急性心肌梗死; 重大器官移植术或造血干细胞移植术;
  • 冠状动脉搭桥术(或称冠状动脉旁路移植术); 终末期肾病; 多个肢体缺失;
  • 良性脑肿瘤; 脑炎后遗症或脑膜炎后遗症;双耳失聪、双目失明;
  • 瘫痪; 严重脑损伤; 严重Ⅲ烧伤; 重型再生障碍性贫血;
  • 深度昏迷;慢性肝功能衰竭失代偿期;心脏瓣膜手术;严重阿尔茨海默病;
  • 严重帕金森病;严重原发性肺动脉高压;严重运动神经原病,语言能力丧失;
  • 重型再生障碍性贫血;主动脉搭桥术;
  • 严重多发性硬化;因职业关系导致的HIV感染;严重慢性呼吸功能衰竭;
  • 严重冠状动脉粥样硬化性心脏病;脊髓灰质炎;
 
20万重疾保险的保障利益表
已达年龄 身故及重疾保险金 身故及重疾保险金(低) 身故及重疾保险金(中) 身故及重疾保险金(高) 现金价值 累积保费
34 200,000.00 200,006.00 200,010.00 200,014.00 1,200.00 7,600.00
35 200,000.00 200,046.00 200,072.00 200,098.00 4,000.00 15,200.00
36 200,000.00 200,140.00 200,220.00 200,300.00 7,000.00 22,800.00
37 200,000.00 200,290.00 200,458.00 200,624.00 10,200.00 30,400.00
38 200,000.00 200,502.00 200,788.00 201,076.00 13,600.00 38,000.00
39 200,000.00 200,772.00 201,214.00 201,656.00 17,000.00 45,600.00
40 200,000.00 201,104.00 201,736.00 202,372.00 20,800.00 53,200.00
41 200,000.00 201,500.00 202,362.00 203,224.00 24,600.00 60,800.00
42 200,000.00 201,964.00 203,090.00 204,224.00 28,800.00 68,400.00
43 200,000.00 202,494.00 203,928.00 205,370.00 33,000.00 76,000.00
44 200,000.00 203,094.00 204,878.00 206,674.00 37,400.00 83,600.00
45 200,000.00 203,766.00 205,942.00 208,138.00 42,000.00 91,200.00
46 200,000.00 204,514.00 207,130.00 209,772.00 47,000.00 98,800.00
47 200,000.00 205,340.00 208,444.00 211,586.00 52,000.00 106,400.00
48 200,000.00 206,248.00 209,890.00 213,584.00 57,400.00 114,000.00
49 200,000.00 207,238.00 211,472.00 215,778.00 63,200.00 121,600.00
50 200,000.00 208,316.00 213,198.00 218,178.00 69,000.00 129,200.00
51 200,000.00 209,486.00 215,076.00 220,796.00 75,200.00 136,800.00
52 200,000.00 210,750.00 217,112.00 223,640.00 81,800.00 144,400.00
53 200,000.00 212,112.00 219,314.00 226,726.00 88,800.00 152,000.00
54 200,000.00 213,556.00 221,658.00 230,026.00 91,200.00 152,000.00
55 200,000.00 215,038.00 224,070.00 233,436.00 93,400.00 152,000.00
56 200,000.00 216,558.00 226,556.00 236,962.00 96,000.00 152,000.00
57 200,000.00 218,116.00 229,114.00 240,604.00 98,400.00 152,000.00
58 200,000.00 219,716.00 231,748.00 244,374.00 100,800.00 152,000.00
59 200,000.00 221,354.00 234,462.00 248,268.00 103,400.00 152,000.00
60 200,000.00 223,034.00 237,256.00 252,296.00 105,800.00 152,000.00
61 200,000.00 224,760.00 240,132.00 256,460.00 108,400.00 152,000.00
62 200,000.00 226,526.00 243,092.00 260,766.00 111,000.00 152,000.00
63 200,000.00 228,338.00 246,142.00 265,220.00 113,400.00 152,000.00
64 200,000.00 230,196.00 249,282.00 269,826.00 116,000.00 152,000.00
65 200,000.00 232,096.00 252,514.00 274,588.00 118,600.00 152,000.00
66 200,000.00 234,048.00 255,840.00 279,514.00 121,000.00 152,000.00
67 200,000.00 236,044.00 259,266.00 284,610.00 123,600.00 152,000.00
68 200,000.00 238,092.00 262,792.00 289,878.00 126,200.00 152,000.00
69 200,000.00 240,186.00 266,418.00 295,324.00 128,800.00 152,000.00
70 200,000.00 242,332.00 270,150.00 300,956.00 131,200.00 152,000.00
71 200,000.00 244,530.00 273,988.00 306,778.00 133,800.00 152,000.00
72 200,000.00 246,776.00 277,940.00 312,798.00 136,400.00 152,000.00
73 200,000.00 249,076.00 282,000.00 319,018.00 138,800.00 152,000.00
74 200,000.00 251,428.00 286,174.00 325,448.00 141,200.00 152,000.00
75 200,000.00 253,832.00 290,466.00 332,092.00 143,600.00 152,000.00
76 200,000.00 256,290.00 294,878.00 338,960.00 146,000.00 152,000.00
77 200,000.00 258,802.00 299,412.00 346,054.00 148,400.00 152,000.00
78 200,000.00 261,370.00 304,068.00 353,382.00 150,800.00 152,000.00
79 200,000.00 263,990.00 308,850.00 360,952.00 153,000.00 152,000.00
80 200,000.00 266,666.00 313,762.00 368,766.00 155,200.00 152,000.00
81 200,000.00 269,402.00 318,804.00 376,836.00 157,400.00 152,000.00
82 200,000.00 272,190.00 323,982.00 385,168.00 159,600.00 152,000.00
83 200,000.00 275,034.00 329,292.00 393,766.00 161,600.00 152,000.00
84 200,000.00 277,936.00 334,742.00 402,638.00 163,600.00 152,000.00
85 200,000.00 280,894.00 340,330.00 411,794.00 165,600.00 152,000.00
86 200,000.00 283,912.00 346,062.00 421,238.00 167,600.00 152,000.00
87 200,000.00 286,984.00 351,936.00 430,978.00 169,400.00 152,000.00
88 200,000.00 290,114.00 357,960.00 441,026.00 171,200.00 152,000.00
89 200,000.00 293,304.00 364,132.00 451,384.00 172,800.00 152,000.00
90 200,000.00 296,550.00 370,456.00 462,064.00 174,600.00 152,000.00
91 200,000.00 299,858.00 376,938.00 473,076.00 176,200.00 152,000.00
92 200,000.00 303,224.00 383,578.00 484,428.00 177,800.00 152,000.00
93 200,000.00 306,652.00 390,382.00 496,134.00 179,200.00 152,000.00
94 200,000.00 310,144.00 397,354.00 508,206.00 180,800.00 152,000.00
95 200,000.00 313,702.00 404,502.00 520,662.00 182,600.00 152,000.00
96 200,000.00 317,324.00 411,834.00 533,518.00 184,400.00 152,000.00
97 200,000.00 321,024.00 419,362.00 546,804.00 186,400.00 152,000.00
98 200,000.00 324,804.00 427,106.00 560,558.00 189,400.00 152,000.00
99 200,000.00 328,676.00 435,090.00 574,824.00 193,400.00 152,000.00

100

200,000.00

332,664.00

443,356.00

589,682.00

200,000.00

152,000.00
 
太平人寿重疾保险的特色:
生命关爱保险金
  有些公司保险责任中有“生命尊严提前给付”或称“生命关爱保险金”,规定当客户患有终末期疾病,存活期在一定期限以内时(以医院证明为准),可以按照保额给付保险金。

  这样就等于将有限的二三十种大病保障范围扩大到无限:不论客户所患疾病是否属于规定的大病范围之内,只要医院证明此人“命不久矣”,就可以申领保险金。这也属于很实在的额外优惠责任。当然,这个所谓的“存活期在一定期限以内”,在各公司条款中也是各不相同,有的是12个月,有的是6个月;从医生的角度来说,判断“存活期不到6个月”要比“12个月”相对简单,所以从最终理赔角度来看,“6个月”要比“12个月”更容易拿到生命关爱保险金。

特种疾病津贴
  有的保险公司在保险责任中额外加入了“特种疾病津贴”一条,规定当被保险人患冠心病,需要进行冠状动脉球囊扩张成形术(也包括激光冠状动脉成形术和冠状动脉支架术)时,可以额外赔付10%的保额,赔付后原有责任不变,仍可享受100%保额的大病保障。如今冠状动脉支架术在冠心病的诊疗中已经非常普遍,所以这样的额外保险责任,就属于让客户实实在在多享受10%的保障。

重大疾病(25种):
"癌症(恶性肿瘤);中风(脑血管意外);急性心肌梗死;冠状动脉旁路移植手术;
"慢性肾衰竭(尿毒症);重大器官移植手术;瘫痪;心脏瓣膜置换手术;主动脉手术;
"阿尔兹海默氏病;帕金森氏病;严重烧伤;昏迷;良性脑肿瘤;慢性肝脏衰竭;
"慢性肺部疾病;再生障碍性贫血;脊髓灰质炎;暴发性肝炎;严重头部创伤;
"失明;听力丧失;肢体缺失;丧失语言能力;
"经输血导致的人类免疫缺陷病毒感染。

增额红利
  本公司所有分红产品目前均采用增额红利的方式,相对于现金分红方式来说,增额红利更能确保客户的保障年年递增,从保险公司来看,可以提高资金的运用效率,从而为客户带来更高的分红收益!
无须重新核保,重疾的保障金额可以随着分红在每年提高。

 
 特别提示
  您是否也在考虑投保人寿保险?如果是,请您先下载保险信息登记表,认真填写表格,(本着相互诚信原则,您提交的信息越详细,我才能更好的帮您做方案)然后给发至[email protected] 。我们将尽快根据您的需求,为您量身定做保险方案。
 
  具体的方案将从六个方面来进行介绍:
 
相关资料:
 

 
Web www.tplife-vip.com

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